Puisque, contrairement à vos assurances habitation et de voiture, vous ne magasinerez pas une assurance vie à chaque année, il importe de bien le faire. Voici donc quelques trucs pour vous aider dans votre démarche.
Dans cet article :
Prendre le temps de magasiner son assureur
Un produit d’assurance vie est un produit que l’on achète pour une longue période (en général, pour toute votre vie !), il est donc recommandé de prendre le temps de magasiner autant le produit que votre représentant. L’offre de produits et d’experts, allégués ou vérifiés, est généreuse et se décline de plusieurs façons : soit par l’entremise d’une compagnie d’assurance (qui offre alors uniquement les produits liés à cet assureur), soit par l’entremise d’un conseiller financier (qui offre une multitude de produits disponibles auprès de diverses compagnies).
Mise en situation : Vous voyez une publicité d’une compagnie X qui offre des produits d’assurance vie et décidez de les contacter. Sachez que le représentant de cette compagnie ne vous offrira alors que des produits liés à la compagnie X. Ceci pourrait limiter vos occasions de trouver un produit d’assurance vie qui correspond réellement à vos besoins et objectifs. Avec les cabinets de services financiers, cette situation ne se produit pas.
En effet, les conseillers qui y travaillent sont autonomes et peuvent donc vous offrir des produits provenant d’une multitude de compagnies d’assurance et ainsi vous aider à identifier le type d’assurance vie qui répond à vos attentes. Chez Matcha Assurance, nos conseillers financiers prennent le temps de comparer pour vous les offres des différents assureurs. Ce qui pourrait vous faire gagner du temps, puisque vous n’aurez pas besoin de contacter différentes entreprises avant de faire votre choix. De plus, nos conseillers s’investiront afin d’identifier vos besoins, de répondre à vos questions et de vous accompagner dans vos démarches. À cet égard, nous vous invitons d’ailleurs à consulter notre article Comment bien choisir son conseiller financier.
Vous avez toujours des interrogations entourant l’assurance vie proposée par Matcha Assurance ? Nos conseillers en sécurité financière sont disponibles au bout du fil pour répondre à toutes vos questions et vous rassurer.
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S’assurer de la légitimité de la personne ou de l’entreprise qui vous offre de l’assurance
Lorsqu’il est question d’assurance, la prudence est de mise. Que vous utilisiez Internet pour magasiner un produit en ligne ou que vous parliez directement avec quelqu’un, prenez toujours le temps de vérifier que la personne avec qui vous vous apprêtez à faire affaire a les compétences pour le faire et détient un droit de pratique. Pour ce faire, il vous faut vérifier que cette personne, ou entreprise est dûment inscrite au Registre des entreprises et individus autorisés à exercer de l’Autorité des marchés financiers (AMF). Car, au Canada, les courtiers en assurance de personne doivent détenir un permis valide et être enregistrés pour vendre des produits d’assurance. N’hésitez pas à consulter notre article Quand une offre paraît trop belle pour en apprendre davantage sur la façon de vous prémunir contre la fraude en assurance.
Réfléchir sur l’offre de produits afin d’avoir une idée de vos besoins
En matière d’assurance vie, chaque personne est unique. Ce qui signifie que vos besoins diffèrent fort probablement de ceux de votre parenté ou encore de vos collègues. Et, puisqu’il s’agit d’un produit qui s’échelonne sur toute votre vie, et que les offres en assurance vie abondent et sont diversifiées, il importe que vous réfléchissiez à vos besoins et à vos objectifs. Ce qui peut parfois se révéler être une tâche plus complexe que prévu. Dans ce cas, être accompagné dans sa réflexion peut se révéler un choix payant à bien des égards.
En définissant adéquatement vos besoins et objectifs financiers, vous serez en mesure de vous procurer un produit qui y correspond. Ce qui pourrait vous éviter des déceptions et des pertes financières, ou même d’être inutilement doublement assuré. Ou, pire encore, d’être mal assuré !
Il est donc nécessaire que vous fassiez le tri dans l’abondance des offres afin d’identifier celle qui vous correspond le mieux. Heureusement, les conseillers financiers de Matcha Assurance sont formés afin de vous aider à bien identifier vos besoins et objectifs et de trouver le produit qui y répond le plus efficacement possible. Ils sont à votre service et non au service d’une compagnie quelconque. N’hésitez pas à consulter notre article Comment bien choisir son conseiller en sécurité financière ? ou encore, à communiquer dès maintenant avec nous en composant le 1 844 532-3228 ou Prenez rendez-vous.
